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Proyección financiera de un banco: ejemplo (PPT)



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    UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL POLITÉCNICA“ ANTONIO JOSÉ DE SUCRE ”VICE-RECTORADO PUERTO ORDAZDEPARTAMENTO DE INGENIERÍA INDUSTRIALINGENIERÍA FINANCIERA
    UNEXPO
    CIUDAD GUAYANA, FEBRERO DE 2017
    Profesor:
    MSc. Ing. Iván J. Turmero Astros
    PROYECCIÓN FINANCIERA DE UN BANCO
    (EJEMPLO)

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    INTRODUCCIÓN
    En el desarrollo del presente informe se analizará la estructura financiera del BANCO tomando en cuenta el punto de vista del empresario. En el BANCO están interesados primordialmente en la liquidez de la empresa, sus derechos a corto plazo, y la capacidad de la empresa para pagar esos derechos se juzga mejor mediante el análisis profundo de su liquidez.

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    Planteamiento del Problema
    La importancia del conocimiento en materia financiera radica en que a través de ella se pueden entender las diversas situaciones que ocurren en los mercados financieros.
    EL PROBLEMA

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    EL PROBLEMA
    Formulación:
    Para medir la efectividad de la estructura de financiamiento que posee el BANCO hay que dar respuestas a las siguientes preguntas:
    ¿Son efectivos los planes de financiamiento para llevar a cabo los proyectos de inversión?
    ¿Proporciona la estructura financiera y de capital actual la liquidez deseada por la empresa?

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    EL PROBLEMA
    Objetivo General:
    Analizar la situación económica y financiera actual del BANCO
    Objetivos Específicos:
    Estudiar la estructura financiera y capital del BANCO.
    Conocer el crecimiento interno y externo del BANCO.
    Saber el financiamiento de los proyectos actuales y futuros.
    Evaluar el contexto externo e interno a través de una matriz FODA, el análisis de las amenazas y las oportunidades.

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    Justificación:
    La presente investigación tiene como finalidad estudiar la estructura de capital del BANCO. Asimismo, evaluar si esta es capaz de proporcionar la liquidez necesaria para llevar a cabo las metas de crecimiento internas y externas establecidas por la gerencia, o si por el contrario se deberá recurrir a financiamiento adicional, lo que mostrará a su vez el grado de eficiencia y rentabilidad que presenta la empresa.
    EL PROBLEMA

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    EL PROBLEMA
    Delimitación del Problema:
    Este estudio se llevó a cabo en el BANCO y abarcó los resultados financieros para el primer y el segundo semestre del año 2005 los cuales estarán sujetos a las diferentes herramientas de análisis financiero.

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    GENERALIDADES DE LA EMPRESA
    Objetivo De La Empresa
    Mantener un proceso escalonado de crecimiento y consolidación permanente, así como también un programa de formación continua que permita estar al día a un alto nivel tecnológico.
    Lograr la satisfacción de los clientes a través de la ejecución eficiente de servicios mediante la participación de la organización en base a divisiones especializadas.

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    GENERALIDADES DE LA EMPRESA

    Trabajar por el progreso integral de los sectores productivos del país. Con un capital 100% venezolano.

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    Visión:
    Una institución bancaria dinámica y en crecimiento que se esfuerza en brindar una propuesta de productos y servicios, adaptable a las exigencias del mercado financiero nacional.

    GENERALIDADES DE LA EMPRESA

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    ESTRUCTURA ORGANIZATIVA

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    ESTRCTURA DE CAPITALES

    El capital social del Banco está representado por 204.000 acciones nominativas, con un valor nominal de Bs.100 cada una.

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    ANÁLISIS FINANCIERO
    Capital de Trabajo Neto (CTN expresado en miles de bolívares)
     
    CTN = ACTIVO CORRIENTE – PASIVOS CORRIENTES
    CTN = 1.330.135.085 – 1.170.020.482
    CTN = 160.114.603

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    ANÁLISIS FINANCIERO
    Razón Corriente (RC)
     
    RC = ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE
    RC = 1.330.135.085- 1.170.020.482
    RC = 1.13
    Aquí se puede observar la diferencia que se posee ante la posibilidad de cancelación de deuda a través de los activos corrientes generados para el año 2005, expresado con una razón de 1.13

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    ANÁLISIS FINANCIERO
    Rotación de Activos Totales
     RAT = CAPTACIONES NETAS/ ACTIVOS TOTALES
    RAT= 215.178.032/ 225.749.627
    RAT = 0.953 veces por Año
    Se puede decir que el Banco para el año 2005 generó captación de capitales por 0.953 veces su inversión en activos totales. Es indudablemente casi la duplicidad de los mismos.

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    ANÁLISIS FINANCIERO
    Coeficiente de Endeudamiento
    Coeficiente de Endeudamiento = (total de la DEUDAD DE TERCEROS / ACTIVOS TOTALES)*100
    Coeficiente de Endeudamiento
    =( 216.137.686/225.749.627)*100
    Coeficiente de Endeudamiento = 95.74%
    Se puede notar que la mayor parte de la inversión en activos totales es financiada con pasivos de terceros, pero no se evidencia un exceso en deudas.

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