Estafas comunes de internet y otros fraudes electrónicos (Presentación PowerPoint)
Agenda Malware (software malicioso) “Phishing” Robo
de Identidad Estafas de transferencia de dinero Estafas por
falsificacion de precios Estafas Romanticas Amigos/Familiares en
necesidad Loterias y Sorteos Apartamentos de Alquiler Consejos y
Recursos
Software Malicioso = “Malware” Virus o Spyware
Monitorea y Controla la actividad en linea Roba informacion
Personal Envia SPAM Se utiliza para cometer fraudes
Evitando el Malware Actualización automatica, firewalls
antivirus Evite enlaces o archivos adjuntos sospechosos.
Descargue programas solo de sitios que conoce. Cuidado con los
pop-ups: use un bloqueador. Hable con sus hijos sobre: Juegos
“gratis” Cadenas de correo electronico Publicar
informacion personal en Internet
Detectando el Malware La computadora actua diferente Se pone
lenta, se bloquea, se reinicia, o no inicia. Pop-Ups, Paginas
Web, Nuevas barras de herramientas aparecen Envia correos
electronicos que usted no tenia intenciones de enviar. Cambia su
pagina de inicio de Internet.
Deshacerse del Malware Actualizar y correr softwares de
seguridad. Pongase en contacto con el fabricante de la
computadora si aun esta bajo garantia. Uso de asistencia tecnica
buena reputacion. Telefono – En tienda – En linea
NOTA: Evitar utilizar información confidencial, como
contraseña, hasta que la computadora este limpia.
Phishing Los estafadores de Internet suelen hacerse pasar por
otras personas para inicitar a los consumidores a revelar su
información personal. Consejos para evitar fraudes
electronicos: No responda a correos, textos o ventanas emergentes
que le pidan informacion personal o financiera. No haga clic en
enlaces dentro de las mismas- incluso si el mensaje parece ser de
una organizacion de su confianza. No lo es. Las empresas
legítimas no le pedirán que envíe
información confidencial a través de canales
inseguros.
FTC “OnGuardOnline.gov” Consejos practicos para:
Educadores Padres Tecnologos Pequeñas Empresas Militar
Niños Video, Medios de Comunicacion, Blogs,
Articulos
FTC “OnGuardOnline.gov” EL JUEGO DE LOS FRAUDES
ELECTRONICOS
FTC “OnGuardOnline.gov”Robo de Identidad Cuando
alguien utiliza tu nombre, tu numero de seguridad social o alguna
otra informacion personal, medica o financiera sin tu
consentimiento para cometer fraudes u otros delitos. Amenazas en
linea como malware o phishing pueden conducir al robo de
identidad.
FTC “OnGuardOnline.gov”Robo de Identidad Proteja su
numero de seguridad social Trate sus correos con cuidado Este
alerta mientras use el Internet Use contrasenias complejas
Verifique las fuentes antes de compartir informacion Proteja su
bolso y monedero Almacene informacion en lugares seguros.
FTC “OnGuardOnline.gov” Video: Robo de
Identidad
Transferencias electronicas de dinero Puede ser recogido en tan
solo minutos en multiples lugares Pueden ser enviados a cualquier
parte del mundo No se puede revertir o cargar la
transacción una vez que ha sido retirado Es dificil
encontrar/identificar eldestinatario
Reclamaciones por transferencias en linea. FTC Red de Centinelas
del Consumidor Base de datos de millones de quejas de
consumidores remitidas al FTC. Western Union y MoneyGram aportan
quejas al Centinela del Consumidor. Datos del Centinela del
Consumidor del FTC respecto a transferencias electronicas dinero
en el anio 2010: 45,939 quejas Mas de US$144,000,000 en perdidas
reportadas.
Quejas del Centiela, segun el Metodo de Pago
Reclamaciones por transferencias monetarias en linea: Donde las
transferencias son recibidas.
Estafas comunes de transferencias en linea Estafas de loterias y
sorteos Estafas de Falsificación de efectivo Subvenciones
Falsas Estafas de sobrepago Estafas de Mystery Shopper (comprador
misterioso)
Estafas por falsificación de cheques Alguien le envia un
cheque con instrucciones de depositarlo con el fin de obtener
parcial o totalmente el dinero de vuelta.
Estafas por falsificacion de cheques Ciertamente luce real, pero
es falso! La falsificación puede tomar semanas en ser
descubierta y el cheque en ser rebotado. Someone we know!!!
Estafas por falsificacion de cheques Los bancos estan obligados
por ley a habilitar fondos dentro de los tres dias posteriores a
su deposito. OOPS! Cuando el cheque rebota, usted podria terminar
debiedole dinero al banco.
Tipos de falsificacion de cheques: Estafas de loterias y sorteos.
Acaba de ganar una loteria extranjera! Todo lo que tiene que
hacer es depositar un cheque bancario y enviar el dinero para
pagar impuestos y tarifas relacionadas con su premio.
Tipos de estafa por falsificacion de cheques: Estafas por
donaciones fraudulentas. Acabas de ser seleccionado para recibir
una subvencion en efectivo y recibe un pago parcial por cheque.
Lo unico que debe hacer para recibir el resto de su premio es
depositar el cheque y enviarlo de vuelta como comision al
corredor que tan amable de obtener la subvencion para
usted…
Tipos de estafa por falsificacion de cheques:
“sobrepago” Usted anuncia un producto para la venta.
El comprador le envía un cheque superior al precio de
venta. Todo lo que tienes que hacer es depositar el cheque y
devolver los fondos adicionales…
Tipos de estafa por falsificacion de cheques: Comprador
misterioso Usted ha sido contratado como mistery shopper y se le
ha pedido evaluar las transferencias bancarias de una compania de
servicios. Obtiene un cheque para depositar en su cuenta
personal. Todo lo que debe hacer es retirar la cantidad del
cheque en efectivo y conectarla usando el dinero de transferencia
del servicio que se esta evaluando.
Otros tipos de estafas por transferencia monetaria: Estafas por
compras en linea Prestamos por adelantado Estafa del amigo en
necesidad o emergencia familiar. Estafa del apartamento de
alquiler.
Otros tipos de estafas por transferencia monetaria: Compras en
linea. Al comprar en línea, pedir que use una tarjeta de
crédito u otra forma de pago. Si al usar transferencia
monetaria o algun otro metodo alternativo de pago, usted pudiera
no obtener el articulo… o su dinero de vuelta. Mejor
encuentre otro vendedor.
Otros tipos de estafas por transferencia monetaria: Prestamos por
adelantado. Usted ve un anuncio o pagina web (o recibe una
llamada de telemarketing) que le garantiza un prestamo o una
trajeta de credito – sin importar su historial de
credito.Todo lo que debe hacer es transferir un cargo por
adelantado… Si debe transferir dinero a cambio de un
prestamo o tarjeta de credito, pudiera estar lidiando con un
estafador.
Otros tipos de estafa por transferencia monetaria: Amigo en
necesidad/ Emergencia familiar Recibe una llamada (o correo
electronico) dde la nada de alguien que dice ser su amigo o
familiar en necesitado de ayuda… Todo lo que tiene que haces es
transferir dinero de inmediato y mantenerlo confidencal…
Mantenga la calma. Antes de transferir dinero, pregunte al
interlocutor preguntas muy personales que un exranio no pudiera
contestar, y asegurese de saber con quien esta tratando!
Otros tipos de estafa por transferencia monetaria: Apartamentos
de Alquiler Encuentra un gran apartamento en alquiler a un
excelente precio! Todo lo que debe hacer es transferir una cuota
por solicitud, hacer un deposito de seguridad o pagar el alquiler
del primer mes. Si no puede reunirse en persona, ver el
apartamento o firmar un contrato antes de pagar, siga
buscando.
Respondiendo a los fraudes electronicos Cumplimiento de la ley
Identificar estafadores Identificar agentes y companias de
transferencias monetarias en linea. Educacion del consumidor
Trabajar con los agentes de transferencia electrónica.
Trabajar con empresas de transferencia electronica.
Trabajar con los agentes de transferencia electrónica.
Entrenar Empleados Reconocer los fraudes Hacer preguntas sobre
sus clientes Rechazar procesar transacciones que saben fueron
inducidas por fraude. Reportar colusiones de empleados que
fomenten el fraude. Educar a los consumidores Proveer letreros,
folletos, advertir dobre estos fraudes. Informar a los
consumidores sobre lineas de fraude y ejecucion de la ley.
Consejos de Green Dot (MoneyPak) www.moneypak.com dice: No seas
una victima de fraude. Maneje su numero de MoneyPack como si
fuera efectivo. Solo use MoneyPack con companias aprobadas que
usted conoce y confia. Nunca de el numero a individuos o para
pagar articulos comprados a traves de los anuncios clasificados.
Este producto no es una cuenta bancaria y los fondos no son
asegurados. Una vez de el numero y el dinero sea enviado, Green
Dot no provee reembolsos.
Seniales de Alerta para los consumidores NO TRANSFIERA DINERO A:
Un desconocido A un amigo o familiar en necesidad o en crisis que
quiera mantener su peticion de dinero como un secreto. Cualquiera
que diga que la transferencia electronica es el unico metodo de
pago aceptable. Cualquiera que te pida depositar un cheque y
enviar una parte o la totalidad del dinero de vuelta (no existe
razon legitima para esto)
Consejos para las victimas: Si usted ha transferido dinero a un
estafador Llame a la compania que realizo la transferencia,
reporte el fraude y pida que se devuelva la transaccion (puede no
ser su politica…) Alerta de crédito si el ID o el
crédito se ven comprometidos. Realice un reporte en la
policia Y…
Contacte el FTC Para presentar una queja: www.ftc.gov/complaint
Línea gratuita 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357)
*Inglés y español
Informacion disponible en:http://www.ftc.gov/moneymatters (clic
en “Scam Watch” ? “Money Wiring Scams”)
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